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    1. 股票配資

      股票配資的基礎知識及操作流程

      更新時間:2017-09-08 16:57 瀏覽:51 關閉窗口 打印此頁

        (一)、什么是股票配資?

        簡單地說,股票配資就是根據您的資產狀況、炒股經驗、盈利情況等,配資公司給你提供你本金的2至10倍的資金供您使用。假設您有10萬元,根據您的具體情況,配資公司給你按1:5的比例進行配資,也就是配資公司提供50萬資金給你使用,加上你自己的10萬元,一共60萬讓你進行股票操作?蛻糇约邯毩⒉僮,配資公司不干涉,不參與分紅,盈利都是客戶自己的,配資公司每月只收取一定的固定利息。

        在股市中,有相當一部分投資者本身具有良好的盈利能力和風險控制能力,但受制于自身資金量較小,其操盤能力和盈利能力無法得到充分發揮。而解決這一問題最直接的方法就是擴大操作資金。股票配資就是為這部分具備豐富操盤經驗及良好風險控制能力的投資者提供的放大其操作資金的業務。

      股票配資

        (二)、股票配資是否合法及受到法律保護?

        早在2012年5月23日證監會、銀監會就聯合發布了“允許民間資本進入銀行、證券、期貨市場”、“允許民間資本單獨設計基金銷售機構”的新聞。在2012年11月23日國家國務院也宣布“金改十二條”的實施,明確了民間資本進入銀行、證券、期貨市場的相關政策。并且最高司法解釋:只要民間借貸的利息不超過銀行基準貸款利率4倍,均受法律保護。

        所以配資屬于民間借貸行為,即自然人與自然人之間的借貸關系。而且配資業務借貸的利息并未超過銀行基準貸款利率的4倍,而是以加收綜合管理費的名目,提高了相應的息費。而綜合管理費為民間費用,受國家法律保護。

        (三)、股票配資的資金安全問題:

        對于正常經營的配資公司而言,放款依法進行,規范經營,配資客戶使用一定的風險保證金抵押取得借款,受國家法律保護;《借貸合同》是配資業務雙方簽署的受法律保護的對等合同,既不是非法集資,也不是地下錢莊業務,屬于正當經營。

        在配資業務中,配資公司一方如果侵吞配資客戶的風險保證金(或者賬戶盈利),均屬于金融詐騙行為。按照我國現行法律法規,上述行為必須承擔刑事責任。

        (四)、股票配資的風險與收益:

        配資風險:在股票配資里面,很多沒有接觸過股票配資的客戶都會認為股票配資存在很大的風險。其實不盡其然,總所周知配資本身就是放大資金杠桿的比例,在這種情況下如果不注意控制倉位確實很容易造成穿倉的現象,從而產生巨大虧損。但其實在客戶簽訂配資協議開始,配資公司就已經對客戶的操作賬戶進行風險管理,會設置預警線和平倉線。

        預警線:一般配資公司會設置在客戶自有資金的50%,如果客戶的持倉權益已經觸及到預警線,配資公司會通知客戶注意倉位并建議追加保證金。

        平倉線:一般平倉線會設置在客戶自有資金的70%,如果客戶的持倉權益觸及了平倉線,配資公司會對客戶的倉位進行強行平倉。

        預警線和平倉線其實是為了提醒客戶注意控制倉位及時止損,有效降低虧損幅度,避免資金損失最大化,讓客戶理性投資。

        配資收益:客戶在配資交易期間所產生的盈利全歸客戶所有,當然虧損也是由客戶自行承擔。配資公司不分取任何盈利和承擔任何風險。配資公司只對客戶收取相應的資產管理費。如果客戶在交易期間虧損幅度達到保證金的70%,配資公司會限制客戶開倉權限,剩余保證金配資公司會直接轉到客戶銀行卡里(如果客戶決定停止配資),或是客戶直接追加保證金(如果客戶決定繼續配資)。

        (五)、股票配資的風險控制及交易限制:

        1、不得購買或持有S、ST、*ST、S*ST、SST以及被交易所特別處理的股票;

        2、不得購買權證類可以T+0交易的證券;

        3、不得購買首日上市新股(或復牌首日股票)等當日不設漲跌停板限制的股票;

        4、單只股票不得超過賬戶總資產的50%;

        5、創業板股票持倉總市值不得超過總資產的30%;

        6、單只股票持倉總市值不得超過該股前5個交易日日均成交額的30%。如果該股票在購買后交易額下降的,按下降后的前五個交易日日均成交量的30%以內持有該股票。

        (六)、股票配資的操作流程:

        1、了解股票配資并確定合作意向

        交易者在辦理合作股票配資前,首先對配資的操作方式(使用出資方賬戶)、交易限制(部分品種不能交易)、以及交易風險(杠桿特性)進行全面的了解。在確定您的交易風格適合進行合作配資交易之后,交易者需要了解資金安全保障方案,以便更好的合作配資。

        2、簽署股票資金合作協議

        拿到合作協議后,請您務必仔細閱讀協議條款,尤其是關于賬戶風險監控細則的條款。正確理解風險監控細則對于配資交易者是至關重要的,如您對這部分內容存在疑問,請務必在協議簽署前與客服人員核實。確認無誤后現場簽署協議,以便出資方好為你早日準備操作資金。

        3、檢查交易賬戶

        協議簽署后,您匯入自有資金到雙方協商好的交易賬戶,檢查出資方提供的資金賬戶是否正常;此外,入金前務必聯系出資方確認正確的匯款賬戶。

        4、存入風險保證金

        賬戶查驗無誤后,操盤方按合同約定金額,支付風險保證金。

        5、正式開始交易

        確認到款后,配資公司把證券交易賬戶正式交付給操作方進行交易。

        6、股票配資比例

        股票配資方案一般采用1:1~1:5的比例配資,但是也可以按照協商好的其他比例配資,根據個人的交易風格、盈利方式、風險承受能力而定。

        股票配資流程圖:

       

        附:股票配資與融資融券的區別

        股票配資是股票配資公司為股民在無需抵押的情況下提供炒股資金并從中收取一定的費用業務;融資融券不能則是指投資者向具有上海證券交易所或深圳證券交易素偶會員資格的證券公司提供擔保物,借入資本買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。但是融資融券實際操作中存在著諸多的門檻和限制。

        以下是對兩項業務的不同點分別作出的對比:

        第一:開戶必須滿18個月(股票融資公司提供的融資炒股業務并無此限制)。

        第二:市值最低50萬(股票融資公司提供的融資炒股業務并無此限制,一般是1-5萬起配)。

        第三:只有上證50只與深證40只共90只股票可以操作同樣會被機構操作。(一般股票融資公司對于st,創業板規定是不能交易的,對新股及小盤股會有一定的要求,但股票融資公司對股票的限制條件要比融資融券寬松的多。

        第四:融資額度只有25%(不同的股票融資公司對配資比例要求不同,有的是按照1:3,有的配資比例會更高)。

        第五:費率高分別為7.86%與9.86%(手續簡便費率低)。

        第六:最長期限6個月必須交割(現在部分股票融資公司對合作時間有所要求,要求必須要做夠3個月,也有部分股票融資公司沒有這個限制,一個月起。還有的極少部分股票融資供公司采取按天收費的形式)。

        第七:平倉線較高最大限度不允許低于175%(股票融資平倉線有2種,一種是自有資金虧損到70%左右是要平倉的,另一種是整個賬戶到股票融資公司出資的110%左右時要平倉)。

        第八:需要提交足額的擔保物(股票融資公司提供的融資炒股業務并無此限制)

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